Les criminels en ligne trompent les entrepreneurs dans leur sale travail

Le blanchiment des transactions est un stratagème de fraude basé sur le marchand par lequel des transactions illicites sont canalisées à travers des comptes marchands en apparence non apparentés causant des dommages significatifs aux acquéreurs légitimes des commerçants. Les commerçants subissent de lourdes pertes du fait du blanchiment des transactions par les sociétés affiliées sur lesquelles ils s'appuient pour générer du trafic et des revenus.

Nous verrons ici comment les affiliés profitent des mauvais contrôles et de l'intégration. Pour éviter d'être victime de cette nouvelle forme numérique de blanchiment d'argent

Connexes: Top 10 des plateformes logicielles de suivi d'affiliation

Qu'est-ce que le marketing d'affiliation?

Le marketing d'affiliation est un système de vente basé sur la performance. parties (affiliés) pour générer du trafic ou des ventes. Selon le modèle d'affaires du marchand et la stratégie de marketing d'affiliation, les affiliés sont rémunérés directement ou en fonction des ventes. Cela est devenu une industrie de plusieurs milliards de dollars, dont les commerçants ont dépensé près de 5 milliards de dollars en 2016. Les principaux modèles d'affaires des sociétés affiliées comprennent:

Pay-per-click (PPC):

ou est référé au site du marchand, même si une vente n'est pas faite. Pay-per-performance (PPP):

Le marchand paie la société affiliée sur une base de commission, en pourcentage des ventes réelles ou des conversions Multi-tier:

Semblable au marketing multi-niveau hors-ligne, les affiliés gagnent une commission basée sur les nouveaux affiliés qu'ils se réfèrent eux-mêmes Le modèle de marketing d'affiliation: un modèle de réussite dans l'économie des réseaux

Les affiliés génèrent du trafic vers les sites marchands en utilisant divers canaux de marketing et de promotion en ligne: blogs, publicité, réseaux sociaux, trafic incitatif (cadeaux publicitaires, etc.) , marketing par courriel et ainsi de suite. La fraude au marketing d'affiliation survient lorsque tout type d'action de la part des affiliés est utilisé pour tromper les marchands en fonction de la quantité ou de la qualité des mesures qui ont été convenues.

Historiquement, la fraude des affiliés générait un faux trafic, ce qui impliquait affiliation conduite du trafic pour lequel il ou elle est compensée par divers faux prétextes, y compris les liens plantés sur des sites populaires, ou le contenu trompeur (et souvent inapproprié). Cependant, la fraude de marketing d'affiliation va un niveau plus profond. Les affiliés mal contrôlés ou surveillés peuvent non seulement déformer les résultats, mais ils peuvent également dénaturer leur identité et la véritable nature de leur entreprise.

Lorsque les affiliés font du trafic frauduleux, les commerçants peuvent perdre de l'argent et des marques. Lorsque les affiliés effectuent des transactions frauduleuses sous les auspices de commerçants légitimes (blanchiment d'argent), les commerçants sont exposés à une responsabilité juridique et réglementaire totalement différente et plus sévère.

Connexes: Ne tombez pas dans un système de blanchiment d'argent

Le blanchiment des transactions d'affiliés se produit lorsqu'un affilié utilise ses informations d'identification auprès d'un commerçant pour traiter des paiements en ligne pour la vente de biens ou de services illégaux ou non déclarés. À titre d'exemple, considérons un marchand illégal vendant des drogues illégales en ligne qui a besoin d'une vitrine en ligne légitime pour traiter les paiements par carte de crédit. Ce commerçant ne peut pas passer le processus de contrôle rigoureux requis par la plupart des grands MSP, mais il peut devenir un affilié d'un marchand légitime à haut risque, dont l'intégration est moins stricte. En tant qu'affilié d'un site légitime, il pourrait vendre 100 $ de médicaments sur son propre site Web, puis utiliser les 100 $ de la vente de médicaments pour payer le contenu sur le site Web de son partenaire affilié. Le commerçant qui ne se doute de rien reçoit ce qui semble être une commande légitime et paie une commission importante dans le cadre de son modèle de gestion de la rémunération à la performance. L'affilié a maintenant entre 50 et 80 $ en argent propre qui a été reçu comme commission par le marchand légitime. En fin de compte, l'affilié sans scrupules gagne de l'argent en vendant 100 $ de drogues illicites sur son propre site Web, puis nettoie l'argent grâce à son programme de partenariat affilié. Certains programmes d'affiliation payent de belles commissions: jusqu'à 80% dans certaines industries à haut risque, ce qui rend ce système très attrayant pour le blanchiment d'argent. Un schéma aussi sophistiqué est difficile à détecter et très lucratif pour l'affilié. Autoriser par négligence ces transactions rend le commerçant légitime complice en facilitant le commerce illicite, avec toute la responsabilité (civile, réglementaire, et éventuellement criminelle) que cela entraîne.

Que peut-on faire?

Les commerçants doivent resserrer radicalement leur contrôle d'affiliation et processus d'intégration pour se protéger contre la responsabilité du blanchiment des transactions d'affiliés. Les commerçants apportant une nouvelle filiale doivent suivre ces sept étapes:

1. Passez en revue et surveillez en permanence les sites affiliés afin de vous assurer que les affiliés n'utilisent pas de contenu inapproprié ou de publicité mensongère pour promouvoir le trafic.

2. Comprendre exactement comment les produits marchands sont commercialisés par les affiliés, et si d'autres produits apparemment indépendants sont regroupés avec eux.

3. Demandez toutes les URL où leurs produits sont vendus.

4. Surveillez l'écosystème de leurs sites affiliés, y compris les sites supplémentaires susceptibles de vendre des produits qui n'ont pas encore été signalés.

5. Évaluer de près les réseaux affiliés et ne travailler qu'avec des réseaux réputés.

6. Adopter une technologie avancée pour surveiller les affiliés.

7. Créer et appliquer une politique d'affiliation claire.

Lorsque les commerçants laissent tomber leur avis, les affiliés peuvent en profiter. Un filtrage insuffisant et un accueil bâclé peuvent transformer des commerçants légitimes en d'innocentes victimes de blanchiment d'affiliation qui sont involontairement complices de crimes. En adoptant la bonne solution technologique, les commerçants peuvent assurer un filtrage plus sûr et une surveillance constante de l'activité des affiliés, éliminant ainsi la responsabilité du blanchiment des transactions d'affiliation.